未来10年家族办公室控制资产将达到十万亿,科技加持的资产管理将成趋势

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实习记者单美琪记者朱丹丹北京报道

自从安静起来以来,家族办公室(FO,家庭办公室)一直是财富管理的重要方式之一。自该行业真正崛起至今已有一百年了。它经历了近50年的历史,已经逐渐远离高端。还有神秘的外套。相关数据表明,超过60%的家庭将在2019年至2022年之间逐步建立家庭办公室。

随着财富的积累,除了家庭财富外,人们逐渐发现了继承家庭文明的重要性。改革开放创建的第一批家族企业也首次提出了现代性问题。家族办公室也逐渐被视为实现“世代”与中国家族企业继承人之间平稳过渡以及家族企业物质财富和精神财富的稳定传承的重要手段。

业内专业人士预计,未来十年,家族办公室控制的资产将达到10万亿。技术管理和咨询服务市场将带来更多应用,虚拟家庭办公将成为未来国内家庭办公市场。一个重要的发展趋势。

此外,金融技术的加入打破了信息不对称,强化数据分析能力,提高服务效率等优势,帮助虚拟家族办公室更好更快地发展,成为创新不可或缺的推动力。

家族办公室侧重于“代际继承”

数据显示,家族办公室起源于欧洲和美国。 1882年,美国实业家“石油之王”约翰洛克菲勒建立了世界上第一个家庭办公室,仅服务于洛克菲勒家族,被称为单一的家庭办公室。从那时起,根据服务中的家庭数量,它被分为单个家庭办公室和多家庭办公室。

近年来,家庭办公室的“进口产品”在中国发展迅速。在全国各地,家族办公室主要位于北京,上海和深圳,其中一半以上是在2015 - 2016年建立的。

记者注意到,家庭办公室的诞生也意味着人们越来越意识到随着财富的积累,除了家庭产业外,家庭文明的传承也更为重要。

最近,记者从第一届雁栖湖论坛了解到,“新加坡船王”,万邦泛亚集团董事长兼国际家族企业协会亚洲分会主席曹伟德表示,打破了“三代”的诅咒富裕“,家庭继承的重点不再是财富,而是精神和文化的继承。

“家族企业的继承不是继承企业,不是继承家庭,而是继承家庭精神和文化的精髓,包括继承世界观,价值观,组织和人才的演变。”曹伟德强调。

“改革开放创造了第一个家族企业,逐步实现了家庭财富的积累,并首次出现了现代代际传承的问题。”同样持相同观点的是阿拉丁总统家庭办公室白瑞敏,她在演讲中指出。 “家族办公室是中国家族企业'一代'与继承人之间的平稳过渡,有助于家族企业物质财富的稳定传承和精神财富,共同促进社会的发展和进步。”

纵观全球家族企业的继承和发展,如何才能更好地传承家庭文明?清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任高浩作了解释。

“经过长期的积累,欧美创造了高度发达的物质文明和精神文明。将值得学习和融入我们传统儒家文化的部分结合起来,真正实现中西结合,我们能向前看吗对中国的家庭,商业和社会整体而言。一个光明的未来,“高说。

纵观当下,新时代是否也对家庭文明的继承有了新的要求。在这方面,香港十大钟表公司香港九龙钟表公司的董事总经理黄金成认为,归属感和所有权对家族企业继承人来说非常重要和必要。只有这样才能建立起强大的家庭文化。凭借凝聚力和向心力,年轻的企业家可以继续引领家族企业走向成功。

“虚拟数字”赋予技术色彩

有关数据显示,中国家族办公室的背景主要是信托公司,占39%,商业银行和律师各占25%,企业家占21%。绝大多数管理资产低于100亿元。其中,与三方组织的合作模式目前是最适合中国家庭初级阶段的模式,即虚拟家庭办公模式(“VFO”)。

VFO是近年来发展衍射的一种新形式。它不是针对特定系列的服务,而是一种结合了公共服务并提供相应服务的工作平台。事实上,VFO的概念在20世纪90年代开始在欧洲和美国上升。它逐渐发展成为节省管理成本的最佳解决方案,并为准备建立或接受家庭办公服务的超高净值群体选择合适的服务提供商。

当大数据,云计算,人工智能等技术迅速发展,5G时代飞速发展时,技术创新的巨大力量也为各个领域提供了动力。随着传统金融技术对传统金融技术渗透率的逐步提高,VFO也成为“技术赋权”的受益者。在技术赋权下,VFO迎来了新的热情。

According to industry sources, the assets controlled by the family office will reach 10 trillion in the next decade. The technology management and consulting service market will bring more applications, and VFO will become the future domestic family office market. An important development trend. VFO allows family and family offices to have a top-notch team of consultants from around the world at a low cost, providing a full range of objective advice, the most dedicated global asset allocation, and even handling a variety of family matters.

In this regard, Bai Ruimin believes that the supply side of the family office market has the following characteristics: First, because the family business customer group has just formed, the market is also very early. The transformation of the original market supply system is very difficult, because the needs of family business customers are very different from the business providers in the traditional system.

The second is that professional talents are hard to find, market research is lacking; the third is the need to reorganize business models from a family perspective; the fourth is that family demand has begun to generate the emergence of some single family offices and multi-family offices, which have begun to appear in the market; Fifth, the requirements for privacy, personalization, customization, specialization, and resource integration are the highest.

"Every word contains meaning. A family business communicates all family relationships, family goals, family visions, etc. with the family office, and then generates services, so privacy is very demanding in the family office. A high one. Good mechanisms and positioning will create a multi-family office for the family needs," explains Bai Ruimin.

In addition, she also predicted that in the next three to five years, the family office industry will usher in the "initial" development, and the future will be long.

xxIt is worth mentioning that VFO can also use financial technology to empower, financial technology can break information asymmetry, strengthen data analysis capabilities, improve service efficiency, and fundamentally change the form of investment, risk control and compliance. The ability to fully upgrade the family office can also enhance the accumulation of data and achieve long-term returns through artificial intelligence and machine learning.

The industry believes that the future VFO needs multi-dimensional integration and empowerment of financial technology, Internet technology, asset management, etc. At the same time, it needs an open and inclusive mindset and innovative spirit to embrace the infinite possibilities brought by digital technology, and also actively absorb top technology and professionalism. Team advice.

Meng Junlian Editor-in-Chief: Yan Xuedongxx